§ 1. · Anvendelsesområde§-link ↗
Bekendtgørelsen finder anvendelse på pengeinstitutter og fondsmæglerselskaber, som yder investeringsrådgivning om investeringsprodukter eller rådgivning om puljer eller porteføljer af investeringsprodukter til detailkunder, jf. § 4, stk. 1, nr. 3, i bekendtgørelse for Færøerne om investorbeskyttelse ved værdipapirhandel, på Færøerne, herunder gennem filialetablering. Bekendtgørelsen finder tilsvarende anvendelse på investeringsrådgivere, jf. § 343 a i lov om finansiel virksomhed, som sat i kraft for Færøerne ved kongelig anordning.
Stk. 2. Bekendtgørelsen finder ikke anvendelse på rådgivning om realkreditobligationer, særligt dækkede realkreditobligationer (SDRO’er), særligt dækkede obligationer (SDO’er) eller pantebreve, når dette sker i tilknytning til og som forudsætning for udførelse af kunders optagelse, indfrielse eller omlægning af et lån med pant i fast ejendom.
§ 2. · Anvendelsesområde§-link ↗
Ved et investeringsprodukt forstås
Stk. 2. 1) instrumenter, jf. bilag 5 i lov om finansiel virksomhed, som sat i kraft for Færøerne ved kongelig anordning, 2) indskud i pengeinstitutter, hvor et afkast afhænger af udviklingen i et eller flere underliggende aktiver, 3) garantbeviser, 4) andelsbeviser og 5) pantebreve.
§ 3. · Kompetencekrav§-link ↗
Virksomheder omfattet af denne bekendtgørelse skal sikre, at virksomhedens ansatte, der yder investeringsrådgivning eller rådgivning om porteføljer eller puljer af investeringsprodukter, er i stand til at yde en forsvarlig rådgivning, jf. stk. 2.
Stk. 2. Den ansatte skal have tilstrækkelige kompetencer inden for følgende områder: 1) Relevant lovgivning. 2) Investeringsprodukter. 3) Økonomisk forståelse.
§ 4. · Dokumentation§-link ↗
Virksomhederne skal udarbejde en forretningsgang for systematiske uddannelsesforløb, der sikrer, at alle virksomhedens ansatte, der yder investeringsrådgivning om investeringsprodukter omfattet af § 4, stk. 2 eller 3, i bekendtgørelse for Færøerne om risikomærkning af investeringsprodukter eller rådgivning om puljer eller porteføljer af investeringsprodukter, har de fornødne kompetencer, jf. § 3. Virksomhederne skal sikre, at disse ansatte har gennemgået dette uddannelsesforløb, inden de begynder at yde rådgivning.
Stk. 2. Ansatte, der forinden ansættelse hos en virksomhed omfattet af denne bekendtgørelse har gennemgået et uddannelsesforløb, jf. stk. 1, hos en anden virksomhed omfattet af denne bekendtgørelse, kan dog yde rådgivning om tilsvarende produkter uden at have gennemgået uddannelsesforløbet hos den nye virksomhed.
§ 5. · Dokumentation§-link ↗
Virksomhederne skal sikre, at virksomhedens ansatte, der yder investeringsrådgivning om investeringsprodukter omfattet af § 4, stk. 4, i bekendtgørelse for Færøerne om risikomærkning af investeringsprodukter, har bestået en prøve godkendt af Finanstilsynet, jf. § 6, der dokumenterer, at den ansatte besidder de fornødne kompetencer om investeringsprodukter, som de rådgiver om, jf. § 3, stk. 2, nr. 2, inden de begynder at yde rådgivning. Med 3 års mellemrum skal den ansatte bestå en ny prøve, der dokumenterer, at den ansatte fortsat besidder de fornødne kompetencer, jf. § 3, stk. 2, nr. 2.
§ 6. · Dokumentation§-link ↗
Finanstilsynet godkender efter rådgivning fra uddannelsesudvalget, jf. stk. 3, og fagudvalget, jf. stk. 5, kompetencekrav og rammer for afholdelse af prøve, jf. bilag 1, for udbydere, der ønsker at forestå en prøve, jf. § 5.
Stk. 2. En ansøgning om godkendelse af kompetencekrav og rammer for afholdelse af prøve, jf. stk. 1, skal redegøre for samtlige forhold, der er anført i bilag 1.
Stk. 3. Finanstilsynet udnævner efter indstilling et uddannelsesudvalg, der består af medlemmer fra hver af følgende organisationer: 1) Finansforbundet. 2) Finansrådet. 3) Finanssektorens Arbejdsgiverforening. 4) Forbrugerrådet. 5) Den danske Fondsmæglerforening. 6) Dansk Aktionærforening.
Stk. 4. Finanstilsynet er formand for uddannelsesudvalget.
Stk. 5. Finanstilsynet udnævner efter indstilling fra organisationerne i stk. 3, et fagudvalg, der består af 1 formand og 2 medlemmer, der er alment anerkendte eksperter inden for investering.
Stk. 6. Finanstilsynets sekretariat betjener udvalgene, jf. stk. 3 og 5.
Stk. 7. Prøveudbyderen skal årligt over for Finanstilsynet redegøre for, hvilke ændringer af de af Finanstilsynet godkendte kompetencekrav som udbyderen har foretaget. Hvis prøven ikke længere opfylder kravene i bilag 1, kan Finanstilsynet inddrage godkendelsen.
§ 7. · Dokumentation§-link ↗
Finanstilsynet fører et register over ansatte, der har bestået en prøve godkendt efter § 6.
§ 8. · Tilsyn og straffebestemmelser§-link ↗
Finanstilsynet kan give påbud om berigtigelse af forhold, der strider mod § 3, § 4, stk. 1, og § 5, i denne bekendtgørelse. Manglende efterlevelse af påbud kan straffes med bøde.
Stk. 2. Der kan pålægges selskaber m.v. (juridiske personer) strafansvar efter reglerne i den for Færøerne gældende straffelovs 5. kapitel.
§ 9. · Ikrafttrædelses- og overgangsbestemmelser§-link ↗
Bekendtgørelsen træder i kraft den 1. juli 2014 jf. dog stk. 2 og 5.
Stk. 2. § 5 træder dog først i kraft den 1. november 2014.
Stk. 3. Ansatte, der er ansat hos en virksomhed omfattet af denne bekendtgørelse før den 1. juli 2014, kan dog yde investeringsrådgivning om investeringsprodukter omfattet af § 4, stk. 2 eller 3, i bekendtgørelse for Færøerne om risikomærkning af investeringsprodukter eller rådgivning om puljer eller porteføljer af investeringsprodukter frem til den 1. juli 2015 uden at have gennemgået et uddannelsesforløb, jf. § 4.
Stk. 4. Ansatte, der er ansat hos en virksomhed omfattet af denne bekendtgørelse før den 1. november 2014, kan dog yde investeringsrådgivning om investeringsprodukter omfattet af § 4, stk. 4, i bekendtgørelse for Færøerne om risikomærkning af investeringsprodukter frem til den 1. november 2015 uden at have aflagt prøve, jf. § 5.
Stk. 5. Uanset stk. 1 kan Finanstilsynet dog allerede fra den 1. april 2014 godkende kompetencekrav og rammer for afholdelse af prøve, jf. § 6, stk. 1.