Bekendtgørelse om finansuddannelsen

Kapitel 1 · Uddannelsen

§ 1.§-link ↗

Uddannelsens formål er, at eleven gennem skoleundervisning og praktikuddannelse opnår kompetence inden for finansuddannelsen inden for et af følgende specialer: 1) Pengeinstitut. 2) Realkredit. 3) Forsikring.

Stk. 2. Eleven vælger speciale ved at indgå uddannelsesaftale med en virksomhed, der er godkendt som praktikvirksomhed inden for specialet.

§ 2.§-link ↗

Det faglige udvalg for uddannelsen, jf. § 37 i erhvervsuddannelsesloven, er Det Faglige Udvalg for Finanssektoren.

§ 3.§-link ↗

For uddannelsen gælder bekendtgørelse om erhvervsuddannelser (hovedbekendtgørelsen), bekendtgørelse om eksamensordning for erhvervsuddannelser (eksamensbekendtgørelsen) samt de regler, som Undervisningsministeriet i øvrigt har fastsat i medfør af erhvervsuddannelseslovens § 4, stk. 1.

Kapitel 2 · Uddannelsens varighed og struktur m.v.

§ 4.§-link ↗

Uddannelsen med specialerne pengeinstitut og realkredit varer 4 år, jf. dog stk. 2. Uddannelsen med specialet forsikring varer 3 år, jf. dog stk. 3.

Stk. 2. For elever, der indleder uddannelsen i en praktikvirksomhed i specialerne pengeinstitut eller realkredit, varer uddannelsen 2 - 4 år efter elevens forudgående skolemæssige baggrund således: 1) For elever, der har afsluttet folkeskolens 9. eller 10. klasse med statskontrolleret prøve, varer uddannelsen 4 år. 2) For elever, der har bestået efg-basisuddannelsen inden for handels- og kontorområdet, handelsmedhjælpereksamen eller handelseksamen, varer uddannelsen 3 år. 3) For elever, der har bestået højere handelseksamen, højere teknisk eksamen, studentereksamen eller højere forberedelseseksamen, varer uddannelsen 2 år.

Stk. 3. For elever, der indleder uddannelsen i en praktikvirksomhed i specialet forsikring, varer uddannelsen 2 - 3 år efter elevens forudgående skolemæssige baggrund således: 1) For elever, der har afsluttet folkeskolens 9. eller 10. klasse med statskontrolleret prøve, varer uddannelsen 3 år. 2) For elever, der har bestået efg-basisuddannelsen inden for handels- og kontorområdet, handelsmedhjælpereksamen, handelseksamen, højere handelseksamen, højere teknisk eksamen, studentereksamen eller højere forberedelseseksamen, varer uddannelsen 2 år.

§ 5.§-link ↗

Elever, der indleder uddannelsen på skole, begynder med en sammenlagt 1. og 2. skoleperiode på 40 uger.

Stk. 2. For elever, der indleder uddannelsen i en praktikvirksomhed, jf. § 4, stk. 2, nr. 1, eller stk. 3, nr. 1, er skoleundervisningen i det 1. år på sammenlagt 18 uger, der gennemføres i skoleperioder på mindre end hele uger.

§ 6.§-link ↗

For elever, der uddannes i specialet pengeinstitut eller realkredit varer skoleundervisningen i alt 13 uger efter den skoleundervisning, der er omtalt i § 5.

Stk. 2. Skoleundervisningen veksler med praktikuddannelse som anført nedenfor: 1) Sammenlagt 1. og 2. skoleperiode eller praktikuddannelse med sammenlagt 18 ugers skoleundervisning. 2) Praktikuddannelse kombineret med 3. skoleperiode. Der er normalt skoleundervisning en dag om ugen, i alt 6 uger. 3) Praktikuddannelse kombineret med 4. skoleperiode. Der er normalt skoleundervisning en dag om ugen, i alt 3 uger. 4) Praktikuddannelse kombineret med 5. skoleperiode. Der er normalt skoleundervisning i skoleperioder på mindre end hele uger, i alt 4 uger. 5) Praktikuddannelse indtil udløbet af den fastsatte uddannelsestid, hvori indgår en skriftlig gruppeopgave som grundlag for en mundtlig prøve.

Stk. 3. Skoleundervisningen i 5. skoleperiode kan henlægges til egnede virksomheder efter aftale mellem skolen og virksomhederne.

§ 7.§-link ↗

For elever, der uddannes i specialet forsikring, varer skoleundervisningen 8 uger efter den skoleundervisning, der er omtalt i § 5.

Stk. 2. Skoleundervisningen veksler med praktikuddannelse som anført nedenfor: 1) Sammenlagt 1. og 2. skoleperiode eller praktikuddannelse med sammenlagt 18 ugers skoleundervisning. 2) Praktikuddannelse. 3) 3. skoleperiode, 1 uge. 4) Praktikuddannelse. 5) 4. skoleperiode, 1 uge. 6) Praktikuddannelse. 7) 5. skoleperiode, 1 uge. 8) Praktikuddannelse. 9) 6. skoleperiode, 1 uge. 10) Praktikuddannelse. 11) 7. skoleperiode, 1 uge. 12) Praktikuddannelse. 13) 8. skoleperiode, 1 uge. 14) Praktikuddannelse. 15) 9. skoleperiode, 1 uge. 16) Praktikuddannelse. 17) 10. skoleperiode, 1 uge. 18) Praktikuddannelse indtil udløbet af den fastsatte uddannelsestid. Fritagelse for dele af uddannelsen

§ 8.§-link ↗

Elever, der har gennemført den sammenlagte 1. og 2. skoleperiode i følgende uddannelser: engroshandelsuddannelsen, uddannelsen til salgsassistent, informatikassistentuddannelsen, dekoratøruddannelsen eller kontoruddannelsen eller gennemført efg-basisuddannelse inden for handels- og kontorområdet er fritaget for den skoleundervisning, der er omtalt i § 5, stk. 1.

Stk. 2. Elever, der har gennemført indlednings- og semesterkursus fra handelsmedhjælpereksamen er fritaget for den skoleundervisning, der er omtalt i § 5, stk. 2.

Stk. 3. I specialerne pengeinstitut og realkredit er elever, der har bestået højere handelseksamen, højere teknisk eksamen, studentereksamen eller højere forberedelseseksamen, fritaget for den skoleundervisning, der er omtalt i § 5, samt for skoleundervisningen i 3. skoleperiode.

Stk. 4. I specialet forsikring giver bestået højere handelseksamen fritagelse for den skoleundervisning, der er omtalt i § 5.

Stk. 5. I specialet forsikring er elever, der har bestået højere teknisk eksamen, studentereksamen eller højere forberedelseseksamen fritaget for valgfag og for følgende grundfag i den sammenlagte 1. og 2. skoleperiode: 1) Dansk (B). 2) Fremmedsprog (C) - engelsk. 3) Fremmedsprog (C) - valgfrit. 4) Samfund, handel og kultur. 5) Samfundsøkonomi.

Stk. 6. I specialet forsikring er elever, der har bestået højere teknisk eksamen, studentereksamen eller højere forberedelseseksamen fritaget for valgfag og for grundfaget Fremmedsprog (C) - engelsk i det 1. år for elever, der indleder uddannelsen i en praktikvirksomhed, jf. § 5, stk. 2.

Stk. 7. Fritagelse for dele af uddannelsen kan i øvrigt ske efter §§ 8 og 9 i hovedbekendtgørelsen.

Kapitel 3 · Uddannelsens mål og indhold

§ 9.§-link ↗

Eleven skal opnå konkret faglig viden og færdighed samt personlig kompetence til selvstændigt at arbejde med og kunne rådgive om den finansielle sektors forskellige funktioner og produkter i overensstemmelse med de beskrevne mål for den teoretiske og praktiske uddannelse. Eleven skal opnå erkendelse af behovet for fortsat at holde egne kvalifikationer ajour. Uddannelsen tilrettelægges således, at den i sit sigte orienterer sig mod fremtidig beskæftigelse inden for såvel almene som mere specialiserede funktioner i den finansielle sektor.

Stk. 2. Den uddannede med speciale som anført i § 1, stk. 1, skal nå de i stk. 1 anførte mål ved anvendelse af de forhold, der er karakteristiske for det pågældende speciale. Skoleundervisningen

§ 10.§-link ↗

Skoleundervisningen skal under hele uddannelsesforløbet søge at sikre, at eleven opnår en helhedsorienteret viden i såvel de enkelte fagområder som i samspillet fagene imellem, således at eleven oplever en undervisningsmæssig sammenhæng og kan opnå de fornødne teoretiske og praktiske færdigheder i forbindelse med uddannelsen inden for finansområdet. Undervisningen skal sætte eleven i stand til selvstændigt at tilegne sig viden og fornødne færdigheder til fremtidig beskæftigelse på arbejdsmarkedet. Eleven skal endvidere opnå grundig viden om og forståelse af samfundet og dets udvikling samt en dybtgående viden om virksomhedernes og de ansattes vilkår og opgaver i en erhvervs- og samfundsmæssig sammenhæng. Endelig skal undervisningen give eleven forudsætninger for personlig udvikling samt kvalifikationer til videregående uddannelse og efteruddannelse. Grundfag

§ 11.§-link ↗

Undervisningen omfatter følgende grundfag i 1. og 2. skoleperiode: 1) Dansk (B). 2) Elektronisk informationssøgning og -behandling. 3) Fremmedsprog (C) - engelsk. 4) Fremmedsprog (C) - valgfrit. 5) Regnskabslære og virksomhedsøkonomi. 6) Salg og service (C). 7) Samfund, handel og kultur. 8) Samfundsøkonomi.

Stk. 2. Undervisningen i fremmedsprog efter stk. 1, nr. 4, vælges af eleven blandt de sprog, skolen kan tilbyde.

Stk. 3. Undervisningen for elever, der indleder uddannelsen i en praktikvirksomhed, jf. § 5, stk. 2, omfatter i det 1. år følgende grundfag: 1) Elektronisk informationssøgning og -behandling. 2) Fremmedsprog (C) - engelsk. 3) Regnskabslære og virksomhedsøkonomi. 4) Salg og service (C).

Stk. 4. Mål, indhold og vejledende uddannelsestid for de enkelte grundfag følger reglerne om disse fag.

§ 12.§-link ↗

Undervisningen i den sammenlagte 1. og 2. skoleperiode og i undervisningen i det 1. år for elever, der indleder uddannelsen i en praktikvirksomhed, jf. § 5, stk. 2, omfatter ikke områdefag og specialefag. Grundfag erstatter områdefag i uddannelsen, jf. erhvervsuddannelseslovens § 24, stk. 2. Specialefag

§ 13.§-link ↗

Finansuddannelsen indeholder følgende specialefag, hvis mål og øvrige rammer fremgår af bilaget til bekendtgørelsen: 1) Kundens økonomi. 2) Retsregler i kundeforhold. 3) Samfundsøkonomien og den finansielle sektor. 4) Finansmatematik. 5) Finansielle kalkulationer. 6) Finansielle markeder. 7) Pengeinstitutforretninger - indkomst, skat, forbrug og opsparing. 8) Pengeinstitutforretninger - betalingsformidling og valuta. 9) Pengeinstitutforretninger - placering i finansielle aktiver, herunder indlån. 10) Pengeinstitutforretninger - pension. 11) Pengeinstitutforretninger - privatkundelån. 12) Pengeinstitutforretninger - bolig. 13) Pengeinstitutforretninger - erhverv. 14) Realkreditforretninger - indkomst, skat, forbrug og opsparing. 15) Realkreditforretninger - privatkundelån. 16) Realkreditforretninger - bolig. 17) Realkreditforretninger - erhverv I. 18) Realkreditforretninger - generelt. 19) Realkreditforretninger - erhverv II. 20) Realkreditforretninger - ejendomshandel. 21) Personlige arbejdsmetoder. 22) Alment forsikringskendskab. 23) Personforsikringsprodukter og -teknik. 24) Personforsikringspraksis. 25) Privat skadeforsikring. 26) Erhverv skadeforsikring. 27) Det samlede forsikringsbehov og -dækning for privatpersoner. 28) Det samlede forsikringsbehov og -dækning for erhvervsvirksomheder.

Stk. 2. I specialet pengeinstitut undervises i følgende specialefag: 1) I 3. skoleperiode: a) Kundens økonomi. b) Retsregler i kundeforhold. c) Samfundsøkonomien og den finansielle sektor. d) Finansmatematik. 2) I 4. skoleperiode: a) Finansielle kalkulationer. b) Finansielle markeder. 3) I 5. skoleperiode: a) Pengeinstitutforretninger - indkomst, skat, forbrug og opsparing. b) Pengeinstitutforretninger - betalingsformidling og valuta. c) Pengeinstitutforretninger - placering i finansielle aktiver, herunder indlån. d) Pengeinstitutforretninger - pension. e) Pengeinstitutforretninger - privatkundelån. f) Pengeinstitutforretninger - bolig. g) Pengeinstitutforretninger - erhverv.

Stk. 3. I specialet realkredit undervises i følgende specialefag: 1) I 3. skoleperiode: a) Kundens økonomi. b) Retsregler i kundeforhold. c) Samfundsøkonomien og den finansielle sektor. d) Finansmatematik. 2) I 4. skoleperiode: a) Finansielle kalkulationer. b) Finansielle markeder. 3) I 5. skoleperiode: a) Realkreditforretninger - indkomst, skat, forbrug og opsparing. b) Realkreditforretninger - privatkundelån. c) Realkreditforretninger - bolig. d) Realkreditforretninger - erhverv I. e) Realkreditforretninger - generelt. f) Realkreditforretninger - erhverv II. g) Realkreditforretninger - ejendomshandel.

Stk. 4. I specialet forsikring undervises i følgende specialefag: 1) I 3. skoleperiode: Personlige arbejdsmetoder. 2) I 4. skoleperiode: Alment forsikringskendskab. 3) I 5. skoleperiode: Personforsikringsprodukter og -teknik. 4) I 6. skoleperiode: Personforsikringspraksis. 5) I 7. skoleperiode: Privat skadeforsikring. 6) I 8. skoleperiode: Erhverv skadeforsikring. 7) I 9. skoleperiode: Det samlede forsikringsbehov og -dækning for privatpersoner. 8) I 10. skoleperiode: Det samlede forsikringsbehov og -dækning for erhvervsvirksomheder. Valgfag

§ 14.§-link ↗

Undervisningen i valgfag følger reglerne i § 14 i hovedbekendtgørelsen.

Stk. 2. Den vejledende uddannelsestid for valgfag i den sammenlagte 1. og 2. skoleperiode er 5,8 uger. I skoleperioden i henhold til § 5, stk. 2, er den 1,9 uger. Undervisningsplan

§ 15.§-link ↗

Skolen fastsætter i overensstemmelse med § 15 i hovedbekendtgørelsen det nærmere indhold af undervisningen. Praktikuddannelsen

§ 16.§-link ↗

Virksomheden skal gennemføre praktikuddannelsen således, at eleven med gennemført skoleundervisning kan nå uddannelsens mål, jf. § 9. Introduktionen skal ske, således at elev og virksomhed får baggrund for at bedømme, om uddannelsesforholdet med udbytte kan fortsætte efter prøvetidens afslutning, jf. § 60 i lov om erhvervsuddannelser. Formålet med den praktiske del af finansuddannelsen inden for de enkelte specialer er, at eleven opnår færdigheder og viden inden for finansområdet, der sætter vedkommende i stand til, efter endt uddannelse, selvstændigt at kunne udføre almindeligt forekommende ekspeditions-, vejlednings- og sagsbehandlingsopgaver. Herudover skal eleven opnå færdighed i anvendelse af kontortekniske og elektroniske hjælpemidler og de dertil knyttede administrative systemer, der benyttes på arbejdsstedet. Herunder skal eleven opnå viden om formålet med disse hjælpemidler og systemer samt om deres indbyrdes sammenhænge. Praktikuddannelsen tilrettelægges således, at skoleundervisning og praktikuddannelse understøtter og supplerer hinanden. Eleven skal modtage vejledning i de enkelte arbejdsfunktioner i løbet af praktiktiden, således at der sker en alsidig oplæring og opnås en grundlæggende forståelse af arbejdsopgaverne for at sikre en korrekt og sikker udførelse af arbejdet.

§ 17.§-link ↗

For specialet pengeinstitut gælder, at eleven i løbet af praktikuddannelsen, efter en introduktion, skal oplæres i pengeinstituttets generelle arbejdsfunktioner samt arbejdsområder i relation til pengeinstituttets forretninger med den private kunde: skat - privatkunden, betalingsformidling og valuta, placering af finansielle aktiver, herunder indlån, pension, privatkundelån og bolig. Endvidere skal eleven orienteres om pengeinstituttets forretninger med erhvervskunden.

Stk. 2. Introduktion. Den enkelte virksomhed er forpligtet til at tilrettelægge en praktisk uddannelse for den enkelte elev, der sikrer, at eleven indføres i pengeinstituttets arbejds- og forretningsgange, regelgrundlag, teknologi, serviceydelser og rådgivningsområder i relation til forretningspolitikken. Virksomheden er forpligtet til at foretage en løbende opfølgning på og registrering af elevens praktiske uddannelse. Dette bør foregå i et samarbejde mellem pengeinstitut og den enkelte elev. Uddannelsesforløbet drøftes med eleven efter hvert halve år af elevtiden, og det anses for hensigtsmæssigt, at der udpeges en fuldt uddannet medarbejder, der som elevvejleder har til opgave at følge og yde bistand til elevens praktiske uddannelse.

Stk. 3. Generelle arbejdsfunktioner. Eleven skal opnå færdighed i på korrekt måde at betjene pengeinstituttets kunder, både hvad angår telefonbetjening og direkte kundebetjening. Eleven skal endvidere kunne anvende instituttets edb-systemer inden for de områder, eleven i øvrigt arbejder med, samt kunne foretage behandling/efterbehandling af daglig bogføring. Eleven skal desuden opnå færdighed i skriftlig kommunikation til instituttets kunder på et præcist og samtidig forståeligt og tilgængeligt sprog.

Stk. 4. Selvstændigt arbejde. I slutningen af elevtiden skal eleven selvstændigt - under anvendelse af de færdigheder, der er erhvervet gennem arbejdet med praktikuddannelsens arbejdsområder - kunne foretage dagligt forekommende ekspeditioner med privatkunden samt kunne medvirke ved øvrige forretninger som beskrevet nedenfor.

Stk. 5. Skat - privatkunden. Eleven skal opnå færdighed i at kunne beregne en typisk lønmodtagers skattepligtige indkomst og skat samt færdighed i at kunne opstille budget på basis af privatkundens oplysninger. Endvidere skal eleven oplæres til at medvirke til at vurdere et budgets realisme og kundens økonomi på længere sigt.

Stk. 6. Betalingsformidling og valuta - privatkunden. Eleven skal opnå færdighed i at udføre ekspeditioner på betalingsformidlingskonti. Endvidere skal eleven opnå færdighed i at behandle privatkundens betalingsformidling via PBS (Pengeinstitutternes Betalings Systemer) samt have kendskab til PBS's øvrige produktsortiment. Desuden skal eleven opnå færdighed i ekspeditioner, der vedrører rejsevaluta.

Stk. 7. Placering i finansielle aktiver, herunder indlån - privatkunden. Eleven skal oplæres til at kunne ekspedere på indlånsformer til opsparingsformål, herunder også indlånsformer udbudt i henhold til lovgivning. Desuden skal eleven have et sådant kendskab til handel med finansielle aktiver, at eleven kan medvirke ved opklaring af kundens placeringsbehov i relation til kundens ønsker. Endvidere skal eleven kunne forklare notaen vedrørende privates køb og salg af finansielle aktiver. Herudover skal eleven oplæres til at medvirke ved registreringer i VP-centralen (Værdipapircentralen) samt ved boks- og depotforretninger.

Stk. 8. Pension - privatkunden. Eleven skal oplæres til at kunne vejlede kunden om reglerne for gældende pensionsordninger i pengeinstituttet, herunder de skattemæssige konsekvenser, samt til at kunne medvirke ved pensionsrådgivning generelt, herunder have kendskab til beskatningsmæssige aspekter i forbindelse med udbetaling af pension.

Stk. 9. Privatkundelån. Eleven skal oplæres til at medvirke ved udfærdigelse af låneindstillinger og kreditvurderinger, herunder vurdering af mulige sikkerheder og vurdering af kundens økonomi. Eleven skal oplæres til at medvirke ved ekspedition af privatkundelån, herunder have viden om udfærdigelse af dokumenter efter gældende retsregler.

Stk. 10. Bolig - privatkunden. Eleven skal oplæres til at kunne opstille budget ved køb af ejerbolig inklusive skatteberegning og skøn over »huslejens« størrelse. Eleven skal endvidere oplæres til at medvirke ved de aktiviteter inden for pengeinstitutter, der følger i forbindelse med kundens handel med fast ejendom, herunder have kendskab til ejendomshandelens forløb og dokumenter. Desuden skal eleven orienteres om de økonomiske forhold og finansieringsbehov ved andelsboliger og lejeboliger.

Stk. 11. Erhverv. Eleven skal orienteres om produkterne til erhvervsvirksomheden og om forhold vedrørende den mindre virksomheds regnskabsaflæggelse.

§ 18.§-link ↗

For specialet realkredit gælder, at eleven i løbet af praktikuddannelsen, efter en introduktion, skal oplæres i realkreditinstituttets generelle arbejdsfunktioner samt arbejdsområder i relation til realkreditinstituttets forretninger med kunden: skat - privatkunden, privatkundelån, bolig- og ejendomshandel samt realkredit generelt. Endvidere skal eleven orienteres om realkredit erhverv.

Stk. 2. Introduktion. Den enkelte virksomhed er forpligtet til at tilrettelægge en praktisk uddannelse for den enkelte elev, der sikrer, at eleven indføres i realkreditinstituttets arbejds- og forretningsgange, regelgrundlag, teknologi, serviceydelser og rådgivningsområder i relation til forretningspolitikken. Virksomheden er forpligtet til at foretage en løbende opfølgning på og registrering af elevens praktiske uddannelse. Dette bør foregå i et samarbejde mellem realkreditinstitut og den enkelte elev. Uddannelsesforløbet drøftes med eleven efter hvert halve år af elevtiden, og det anses for hensigtsmæssigt, at der udpeges en fuldt uddannet medarbejder, der som elevvejleder har til opgave at følge og yde bistand til elevens praktiske uddannelse.

Stk. 3. Generelle arbejdsfunktioner. Eleven skal opnå færdighed i på korrekt måde at betjene realkreditinstituttets kunder, både hvad angår telefonbetjening og direkte kundebetjening. Eleven skal endvidere kunne anvende instituttets edb-systemer inden for de områder, eleven i øvrigt arbejder med, samt kunne foretage behandling/efterbehandling af daglig bogføring. Eleven skal desuden opnå færdighed i skriftlig kommunikation til instituttets kunder på et præcist og samtidig forståeligt og tilgængeligt sprog.

Stk. 6. Privatkundelån. Eleven skal opnå færdighed i udfærdigelse af låneindstillinger og kreditvurderinger, herunder vurdering af mulige sikkerheder og vurdering af kundens økonomi. Eleven skal oplæres til at medvirke ved ekspedition af privatkundelån, herunder have viden om dokumentudfærdigelse og gældende retsregler.

Stk. 7. Bolig- og ejendomshandel. Eleven skal opnå færdighed i opstilling af budget ved køb af ejerbolig inklusive skatteberegning og skøn over »huslejens« størrelse. Eleven skal endvidere kunne udføre de aktiviteter for realkreditinstituttet, der følger i forbindelse med kundens handel med eller omprioritering af fast ejendom, herunder have kendskab til en ejendomshandels forløb og dokumenter. Desuden skal eleven oplæres til at kunne medvirke ved vurdering af en privat debitors betalingsevne på baggrund af budgetoverslag m.v. samt samarbejde med ejendomsmæglere og advokater ved salg af overtagne ejendomme.

Stk. 8. Realkredit generelt. Eleven skal opnå færdighed i at udføre almindelige lånesagsekspeditioner i forbindelse med optagelse af realkreditlån og gældsovertagelse. Endvidere skal eleven opnå færdighed i indgåelse af fastkursaftaler/notering af kurskontrakter. Desuden skal eleven opnå færdighed i ekspeditioner, der vedrører indfrielse af lån og debitoradministration, samt kunne medvirke til forberedelse af sager til retsforfølgning samt have kendskab til realkreditinstituttets budget og regnskabsprocedurer.

Stk. 9. Realkredit erhverv. Eleven skal orienteres om den mindre virksomheds regnskabsaflæggelse, kreditter og lån til erhvervsvirksomheden, alternative finansieringsmuligheder, afgivelse af garantier over for erhvervsvirksomheden samt erhvervsvirksomhedens hæftelse og sikkerhedsstillelse.

§ 19.§-link ↗

For specialet forsikring gælder, at eleven i løbet af praktikuddannelsen skal have en grundig oplæring på mindst tre forskellige arbejdsområder af hver mindst fire måneders varighed. Ved arbejdsområder forstås funktionelt afgrænsede dele af det dagligt forekommende arbejde i virksomheden (police, skade eller øvrige arbejdsområder). På lokalkontorer skal det tilstræbes, at elever får lejlighed til at stifte bekendtskab med arbejdet på såvel hoved- som lokalkontor. I løbet af praktiktiden skal eleven efter introduktionen oplæres i arbejdsområderne police og skade. Disse arbejdsområder er obligatoriske, medens oplæring i øvrige arbejdsområder sker efter behov.

Stk. 2. Introduktion. Eleven skal have en grundig introduktion til virksomhedens forskellige arbejdsområder. Introduktionen omfatter: 1) Virksomhedens ide og mål, forretningspolitik og produktsortiment inklusive kundekreds samt introduktion til forsikringsbranchen. 2) Ledelsesforhold og personalepolitik, herunder uddannelsespolitik inklusive, hvad der gælder for elevuddannelsen. 3) Organisation og arbejdsdeling, edb-system og hensigtsmæssigt arbejdsmiljø, herunder kendskab til gældende relevant lovgivning på området.

Stk. 3. Arbejdsområdet police. Inden for det forretningsområde, som den aktuelle policeafdeling omfatter, skal eleven opnå færdigheder i alle normalt forekommende typer opgaver inden for forretningsgangene tilbudsgivning, nytegning, ændring, opsigelse og afgang, herunder tarifering og anvendelse af tariffen som håndbog, hvad enten dette hjælpemiddel er i form af traditionel bog/ringbind eller er i form af edb-systemer. Foruden de tekniske færdigheder inden for policeområdet skal eleven kunne yde korrekt betjening og service over for kunden, henholdsvis hoved- eller lokalkontor, samt over for assurandør, mægler, konsulent eller forhandler - herunder betjening af disse ved personlig henvendelse, ved hjælp af telefon og i form af skriftlig korrespondance. Inden for dette ligger beherskelse af virksomhedens edb- og øvrige administrative systemer, der anvendes ved tilbudsgivning, tegning, ændring m.v. Arbejdsområdet police udgøres således af en kombination af forsikringsteknisk viden, en anvendelse af virksomhedens administrative systemer inden for arbejdsområdet samt ydelse af den service, der er korrekt over for de aktuelle typer kunder, kolleger og øvrige samarbejdspartnere.

Stk. 4. Arbejdsområdet skade. Inden for det forretningsområde, som den aktuelle skadeafdeling/udbetalingsafdeling omfatter, skal eleven opnå færdigheder i alle normalt forekommende typer opgaver inden for forretningsgangene i forbindelse med skadebehandling, herunder vurdering af, om skaden er dækningsberettiget, skadeopgørelse ved hjælp af skadehåndbog eller tilsvarende edb-systemer samt afvisning. Eleven skal kunne yde korrekt kundebetjening inden for området både over for kunden selv, over for hoved-, henholdsvis lokalkontor og eventuel reparatør, leverandør, taksator, konsulent, assurandør eller mægler. Eleven skal i praksis kunne leve op til virksomhedens serviceniveau over for disse, hvad enten det er ved personlig betjening, ved hjælp af telefon eller ved skriftlig korrespondance. Inden for dette ligger anvendelse af virksomhedens edb- og øvrige administrative systemer. Eleven skal kunne rådgive og vejlede kunden både i de praktiske ting som udfyldelse af skadesanmeldelse, forretningsgang ved erstatning eller reparation og eventuelle konsekvenser for forsikringen. Og eleven skal kunne vejlede i afhjælpning af følger af skaden, også når denne ikke er dækningsberettiget. Arbejdsområdet skade udgøres således af en kombination af forsikringsfaglig viden, herunder om samspillet mellem forskellige forsikringstypers dækningsomfang, af en anvendelse af virksomhedens administrative systemer, herunder især edb, samt af et overblik over forretningsgangen ved skadebehandlingen. Disse forhold skal eleven kunne formidle over for kunden og andre involverede i skadebehandlingen på en måde, så alle disse grupper får den forventede service.

Stk. 5. Øvrige arbejdsområder. Det afhænger af praktikvirksomheden, hvad eleven i sin turnus kommer til at beskæftige sig med ud over de obligatoriske arbejdsområder. Et tredie og eventuelt fjerde arbejdsområde kan være arbejde på lokalkontor, i police- eller skadeafdelinger inden for andre (beslægtede) forsikringsbrancher eller oplæring i administrative afdelinger. For disse områder gælder samme principper, som beskrevet ovenfor under police og skade. Oplæringen skal indeholde faglige og administrative færdigheder inden for de normalt forekommende typer sager. Eleven skal kunne betjene kunder og øvrige parter inden for området både ved personlig betjening, ved hjælp af telefon og ved skriftlig korrespondance.

Stk. 6. Selvstændigt arbejde. I slutningen af praktiktiden skal eleven arbejde selvstændigt under anvendelse af såvel faglige som administrative færdigheder samt yde en korrekt kundebetjening. Det vil sige, at eleven på dette tidspunkt skal kunne arbejde selvstændigt som sagsbehandler på almindeligt forekommende typer sager inden for de forretningsområder, hvor oplæringen har fundet sted. Praktikerklæring

§ 20.§-link ↗

Hvis virksomheden ved afslutningen af en praktikperiode, undtagen den sidste, skønner, at eleven har særligt behov med hensyn til skoleundervisning, giver virksomheden en erklæring herom til skolen og eleven.

Stk. 2. Virksomheden udsteder en praktikerklæring i overensstemmelse med hovedbekendtgørelsen, når praktiktiden i en virksomhed er afsluttet. Praktikerklæringen sendes til eleven og skolen med kopi til Det faglige Udvalg for Finanssektoren.

Stk. 3. Det faglige udvalg udfærdiger i overensstemmelse med hovedbekendtgørelsen blanketter til brug for de erklæringer, som er nævnt i stk. 1 og 2.

Stk. 4. Det faglige udvalg udsender blanketterne til praktikvirksomhederne i overensstemmelse med reglerne herom i hovedbekendtgørelsen.

Kapitel 4 · Bedømmelse og uddannelsesbeviser m.v.

§ 21.§-link ↗

I forbindelse med undervisningens gennemførelse foretager skolen en løbende bedømmelse af eleven i overensstemmelse med skolebedømmelsesplanen, jf. hovedbekendtgørelsen.

Stk. 2. Formålet med den løbende bedømmelse er at hjælpe og vejlede eleven og at give grundlag for udstedelse af skolevejledning samt at evaluere undervisningens indhold og metode.

§ 22.§-link ↗

Skolen giver i øvrigt karakterer i grundfagene efter reglerne om grundfag.

Stk. 2. Bedømmelsesformer og karaktergivning i valgfag følger reglerne for disse fag.

Stk. 3. I de specialefag inden for specialet pengeinstitut, jf. § 13, stk. 2, og de specialefag inden for specialet realkredit, jf. § 13, stk. 3, hvori der ikke afholdes prøve giver skolen standpunktskarakterer i forhold til målene for undervisningen. Standpunktskarakteren skal udtrykke elevens færdigheder i forhold til fagets mål på det tidspunkt, hvor karakteren gives.

Stk. 4. Bedømmelsesformer og karaktergivning i specialefagene inden for specialet forsikring følger reglerne i § 28. Der gives ikke standpunktskarakterer i specialefagene. Skolevejledning

§ 23.§-link ↗

Ved afslutningen af 2. skoleperiode for elever efter § 5, stk. 1, og efter skoleundervisningen i det 1. år for elever efter § 5, stk. 2, udsteder skolen en skolevejledning til eleven og til den eventuelle praktikvirksomhed. Ved afslutningen af hver af de følgende skoleperioder, jf. dog stk. 3, udstedes ligeledes en skolevejledning.

Stk. 2. Skolevejledningen, som udfærdiges i overensstemmelse med hovedbekendtgørelsen, skal indeholde oplysning om: 1) Standpunktskarakterer i forhold til slutmålene for undervisningen i grundfag, valgfag og specialefag, hvor der ikke afholdes eksamen. 2) Eksamenskarakterer efter 2. skoleperiode, jf. §§ 24 og 25. 3) Skolens vurdering af elevens eventuelle behov for supplerende skoleundervisning. 4) Skolens vurdering af elevens eventuelle behov for supplerende oplæring i praktikvirksomheden.

Stk. 3. Efter sidste skoleperiode i uddannelsen med det valgte speciale udsteder skolen kun en skolevejledning, hvis betingelserne for udstedelse af skolebevis, jf. § 31, ikke er opfyldt. Skolen kan dog udstede en skolevejledning efter sidste skoleperiode med angivelse af elevens eventuelle behov for supplerende oplæring i virksomheden. Skolens bedømmelse efter 2. skoleperiode

§ 24.§-link ↗

For elever, der indleder uddannelsen på skole, bestemmer ministeriet hver eksamenstermin ved lodtrækning for den enkelte skole, i hvilke 3 grundfag der skal aflægges prøve. Ministeriet bestemmer endvidere, på hvilke skoler der skal aflægges prøve i valgfag. Skolen bestemmer, i hvilket af de resterende grundfag, der indgår i projektet, jf. stk. 3, der skal aflægges mundtlig prøve.

Stk. 2. Mindst 2 af prøverne i grundfag skal være skriftlige.

Stk. 3. Projektet omfatter mindst 4 af grundfagene efter skolens nærmere bestemmelse. Målet med projektet er, at eleven skal kunne anvende viden og færdigheder fra forskellige grundfag på en helhedsorienteret måde.

Stk. 4. Projektet er af en uges varighed i slutningen af 2. skoleperiode. I forbindelse med projektet udarbejder hver af eleverne et skriftligt oplæg, som danner grundlag for den mundtlige prøve. Skolen bestemmer omfanget af eventuel forberedelsestid og eventuelle hjælpemidler ved den mundtlige prøve.

§ 25.§-link ↗

Elever, der indleder uddannelsen i en praktikvirksomhed, aflægger prøve i de 4 grundfag. Ministeriet bestemmer efter lodtrækning, i hvilke fag der afholdes skriftlig prøve. Mindst 2 af prøverne i grundfagene skal være skriftlige.

Stk. 2. Ministeriet bestemmer endvidere, på hvilke skoler der skal afholdes prøve i valgfag. Eksamen i specialefagene inden for specialet pengeinstitut og specialet realkredit

§ 26.§-link ↗

Efter afslutning af 4. skoleperiode, jf. § 6, stk. 2, nr. 3, afholdes skriftlige prøver i specialefagene finansielle kalkulationer og finansielle markeder.

Stk. 2. Opgaverne er fælles for alle skoler, jf. § 13, stk. 1, 2. pkt., i eksamensbekendtgørelsen.

Stk. 3. Prøverne har følgende varighed: 1) Finansielle kalkulationer: 4 timers skriftlig prøve. 2) Finansielle markeder: 4 timers skriftlig prøve.

Stk. 4. Alle trykte og elektroniske hjælpemidler er tilladte. Det elektroniske udstyr skal være batteridrevet, lydløst og må ikke være tilkoblet noget net.

Stk. 5. For så vidt angår specialet pengeinstitut, er prøverne bestået, når der ved prøverne i de i stk. 1 nævnte fag er opnået mindst karakteren 6 i hver af prøverne. For så vidt angår specialet realkredit henvises til § 27, stk. 13, om beståelseskriterium. Svendeprøve

§ 27.§-link ↗

Den skriftlige gruppeopgave og de efterfølgende skriftlige og mundtlige prøver i den sidste praktikperiode udgør en svendeprøve i specialerne pengeinstitut og realkredit, jf. § 33, stk. 4, i Erhvervsuddannelsesloven.

Stk. 2. I den sidste praktikperiode, jf. § 6, stk. 2, nr. 5, afholdes skriftlig prøve samt individuel mundtlig prøve på grundlag af en godkendt skriftlig grupperapport udarbejdet i den sidste praktikperiode. Prøverne omfatter undervisningen i specialefagene pengeinstitutforretninger, henholdsvis realkreditforretninger, jf. § 13, stk. 2, litra c, henholdsvis § 13, stk. 3, litra c.

Stk. 3. Anmeldelse om eksamen (svendeprøve) til det faglige udvalg sker på skolens foranledning ved begyndelsen af 5. skoleperiode. Anmeldelsen skal indeholde følgende oplysninger: 1) Elevens navn og privatadresse. 2) Elevens cpr-nr. eller fødselsdato. 3) Dato for uddannelsens afslutning. 4) Praktikvirksomhedens navn og adresse.

Stk. 4. Det faglige udvalg udpeger 2 censorer, der bedømmer den enkelte elevs præstationer i gruppeopgaven, den skriftlige og den mundtlige prøve.

Stk. 5. Den skriftlige gruppeopgave har til formål at sammenfatte de kundskaber, som eleverne har tilegnet sig ved undervisningen i pengeinstitutforretninger, henholdsvis realkreditforretninger, kombineret med de tidligere erhvervede kundskaber fra fagene finansielle kalkulationer og finansielle markeder. Kundskaberne udmøntes i besvarelse af gruppeopgaven, der stilles inden for de problemstillinger, man møder i praksis, dækkende pensumområdet vedrørende samspillet mellem pengeinstituttet, henholdsvis realkreditinstituttet, og den private kunde.

Stk. 6. Eleverne skal i gruppevis samarbejde 1) kunne definere og beskrive opgavens problemstillinger, 2) kunne fremsætte løsningsforslag baseret på tidligere indlært faktaviden og analysemodeller og 3) kunne foretage en afvejning af diverse muligheder baseret på en helhedsvurdering af kundens behov, for så vidt angår pengeinstitutforretninger, henholdsvis realkreditinstituttets risiko i låneengagementer, og indstille til en afgørelse under hensyntagen hertil, for så vidt angår realkreditforretninger, og til viden om produkt- og kunderentabilitet, for så vidt angår pengeinstitutforretninger. Den skriftlige gruppeopgave danner grundlag for den individuelle mundtlige prøve. Der eksamineres i hele pensum i specialefagene pengeinstitutforretninger og realkreditforretninger.

Stk. 7. Svendeprøven tilrettelægges, og opgaverne planlægges, tilrettelægges og stilles af det faglige udvalg. Eleverne har 0,6 uge til udarbejdelse af grupperapporten. Besvarelsen af gruppeopgaven skal være godkendt af 2 censorer, for at eleverne kan gå til mundtlig eksamen.

Stk. 8. Eleven skal aflægge skriftlig og mundtlig prøve i fagene pengeinstitutforretninger, henholdsvis realkreditforretninger. Den skriftlig prøve er af 4 timers varighed, og den individuelle mundtlige prøve er af ca. 1/2 times varighed. Den mundtlige prøve finder sted på grundlag af den i stk. 6 nævnte godkendte skriftlige grupperapport. Der må anvendes de hjælpemidler, der er anført i § 26, stk. 4.

Stk. 9. Der gives 1 karakter i hver af de 2 prøver.

Stk. 10. Hvis censorerne bedømmer besvarelsen af den skriftlige prøve til en karakter under 6, omcensureres besvarelsen 1 gang umiddelbart efter af 2 andre censorer.

Stk. 11. Ved bedømmelsen af den skriftlige og den mundtlige prøve anvendes 13-skalaen, jf. § 30.

Stk. 12. Eleven har bestået pengeinstitutforretninger, hvis summen af karaktererne opnået ved den skriftlige og den mundtlige prøve er mindst 12. Det faglige udvalg meddeler eleven, skolen og praktikvirksomheden resultatet af bedømmelsen.

Stk. 13. Eleven har bestået realkreditforretninger, når summen af karaktererne opnået ved prøverne i finansielle kalkulationer og finansielle markeder samt de to prøver i realkreditforretninger er mindst 24. Det faglige udvalg meddeler eleven, skolen og praktikvirksomheden resultatet af bedømmelsen.

Stk. 14. Det faglige udvalg skal tilbyde eleven en ny eksamen i pengeinstitutforretninger, henholdsvis realkreditforretninger, såfremt eleven ikke består, eller såfremt eleven kan godtgøre, at vedkommende på grund af sygdom eller af anden gyldig grund ikke har kunnet møde eller gennemføre opgaverne til eksamen. Eksamen i specialefagene inden for specialet forsikring

§ 28.§-link ↗

Der afholdes skriftlig prøve i specialefagene efter 4. - 10. skoleperiode efter følgende retningslinier: 1) Prøven varer 2 1/2 time og består dels af en opgave i paratviden af 1/2 times varighed og dels af en opgave, der viser elevens evne til at bearbejde stoffet, af 1 1/2 times varighed. Imellem de 2 prøver er der 1/2 times pause, hvor eleven ikke må forlade eksamenslokalet. 2) Alle hjælpemidler, der har været anvendt i det pågældende fag, må anvendes, inklusive egne notater, regnemaskine, kompendier og lærebøger. 3) De to prøver bedømmes hver for sig. Derefter gives en vægtet karakter efter følgende retningslinier: Opgaven i paratviden tæller i forhold til bearbejdningsopgaven i forholdet 1 til 3. Gennemsnittet anføres med 1 decimal. 4) Ved udregning af det samlede gennemsnit tæller karaktererne fra specialefagene det samlede forsikringsbehov og -dækning for privatpersoner og det samlede forsikringsbehov og -dækning for erhvervsvirksomheder dobbelt. Gennemsnittet anføres med 1 decimal. Den herved fremkomne karakter er at regne som det samlede resultat for hele uddannelsen. Eksamen er bestået, når det samlede resultat er mindst karakteren 6,0.

Stk. 2. Resultatet af prøven skal skriftligt meddeles hver enkelt elev samt dennes praktikvirksomhed.

Stk. 3. De for hvert fag opnåede karakterer indgår i skolebeviset, jf. § 31. Omprøve

§ 29.§-link ↗

Eleverne kan kun deltage to gange til prøverne i 1. og 2. skoleperiode og i specialefagene.

Stk. 2. Elever kan kun tage de prøver efter §§ 24 og 25 om, der ikke er bestået, jf. § 17, stk. 2, i eksamensbekendtgørelsen.

Stk. 3. Elever, som ikke har bestået eksamen, kan kun tage de prøver om, hvor karakteren er under 6.

Stk. 4. Hvis gennemsnitskarakteren af de 2 prøver, der er nævnt i § 28, stk. 1, nr. 1, er under 6, skal begge prøver tages om. Karakterskala

§ 30.§-link ↗

Ved bedømmelse anvendes 13-skalaen, jf. § 17 i eksamensbekendtgørelsen.

Stk. 2. De enkelte prøver, jf. §§ 24 og 25, er bestået, hvis mindst karakteren 6 er opnået. Skolebevis

§ 31.§-link ↗

Når samtlige skoleperioder i uddannelsen med det valgte speciale er gennemført, og når alle eksaminer er bestået, udsteder skolen et skolebevis til eleven. Skolen sender samtidig en kopi af skolebeviset til praktikvirksomheden og til det faglige udvalg.

Stk. 2. Skolebeviset skal indeholde: 1) Betegnelse for uddannelse og speciale. 2) Oplysning om de standpunktskarakterer, som eleven har opnået i grundfag, jf. § 11, og valgfag, jf. § 14, ved afslutningen af 2. skoleperiode for elever efter § 5, stk. 1, eller efter § 5, stk. 2, samt eksamenskarakterer for prøverne efter §§ 24 og 25. 3) For specialet pengeinstitut, jf. § 1, stk. 1, nr. 1, oplyses eksamenskaraktererne for prøverne i specialefagene finansielle kalkulationer og finansielle markeder. 4) For specialet realkredit, jf. § 1, stk. 1, nr. 2, oplyses eksamenskaraktererne for prøverne i specialefagene finansielle kalkulationer og finansielle markeder. 5) For specialet forsikring, jf. § 1, stk. 1, nr. 3, oplyses karaktererne, som eleven har opnået ved prøverne i de enkelte fag, jf. § 28, stk. 3, samt et samlet resultat, jf. § 28, stk. 1, nr. 4.

Stk. 3. Hvis betingelserne for udstedelse af skolebevis ikke er opfyldt, jf. stk. 1, udsteder skolen en skolevejledning, jf. § 23.

Stk. 4. Hvis en elev ophører med skoleundervisningen, uden at skolebevis kan udstedes, udsteder skolen, hvis eleven anmoder om det, bevis for den gennemførte undervisning.

Stk. 5. I øvrigt udsteder skolen ved en skoleperiodes afslutning, hvis eleven anmoder om det, bevis for den gennemførte undervisning. Uddannelsesbevis

§ 32.§-link ↗

Ved uddannelsens afslutning udsteder det faglige udvalg et uddannelsesbevis til eleven som dokumentation for, at eleven har opnået kompetence inden for uddannelsen med det valgte speciale, jf. § 1, stk. 1. Udvalget opbevarer en fortegnelse over udstedte uddannelsesbeviser i 20 år.

Stk. 2. Uddannelsesbeviset udstedes, når skolebevis er udstedt, jf. § 31, afsluttende praktikerklæring er udstedt, jf. § 20, stk. 2, og eventuel svendeprøve er bestået, jf. § 27.

Stk. 3. I uddannelsesbeviset, der affattes i overensstemmelse med § 29 i hovedbekendtgørelsen, skal angives uddannelsens betegnelse og speciale, jf. § 1, stk. 1. Desuden anføres for specialerne pengeinstitut og realkredit en gennemsnitskarakter for svendeprøven i specialefagene pengeinstitutforretninger, henholdsvis realkreditforretninger. Hvis gennemsnitskarakteren ligger midt imellem to karakterer, er den endelige karakter den nærmeste højere karakter.

Stk. 4. Det faglige Udvalg for Finanssektoren udfærdiger blanketter til brug for uddannelsesbeviser.

Kapitel 5 · Ikrafttræden

§ 33.§-link ↗

Bekendtgørelsen træder i kraft den 16. juni 1993 og har virkning fra den 1. august 1992 for de elever, der er startet på uddannelsen på grundlag af en uddannelsesaftale inden for specialet forsikring den 1. august 1992 eller senere.