Dokumenttekst
Dokumenttekst
Lov om ændring af lov om banker og sparekasser m.v. (Koncernregler, virksomhedsområde for Finansieringsinstituttet for Industri og Håndværk m.v.) VI MARGRETHE DEN ANDEN, af Guds Nåde Danmarks Dronning, gør vitterligt: Folketinget har vedtaget og Vi ved Vort samtykke stadfæstet følgende lov: § 1 I lov om banker og sparekasser m.v., jf. lovbekendtgørelse nr. 658 af 12. august 1999, foretages følgende ændringer: 1. I § 1 a indsættes som stk. 4 og 5: »Stk. 4. Et pengeinstitut kan i fællesskab med andre virksomheder drive anden virksomhed end angivet i § 1, stk. 3, såfremt 1) pengeinstituttet ikke direkte eller indirekte har bestemmende indflydelse på virksomheden, 2) pengeinstituttet ikke driver virksomheden sammen med pengeinstitutter, forsikringsselskaber, fondsmæglerselskaber eller realkreditinstitutter, der indgår i koncern med pengeinstituttet, og 3) virksomheden udøves i et andet selskab end pengeinstituttet. Stk. 5. Hvis et pengeinstitut eller en koncern ved erhvervelse, fusion m.v. kommer til at drive anden virksomhed i strid med § 1, stk. 3, eller § 1 a, stk. 4, kan Finanstilsynet fastsætte en frist for afhændelsen af den anden virksomhed, hvis en umiddelbar afhændelse vil være forbundet med et økonomisk tab.« 2. I § 6 a indsættes som stk. 7: »Stk. 7. Et udenlandsk kreditinstitut med repræsentationskontor her i landet skal give Finanstilsynet meddelelse herom, såfremt der sker ændringer i de i henhold til stk. 6 anmeldte forhold.« 3. I § 7 b indsættes som stk. 9: »Stk. 9. Bestemmelserne i stk. 1-8 finder tilsvarende anvendelse på erhvervelse af kvalificerede andele i et pengeinstituts moderselskab, når moderselskabets virksomhed udelukkende eller hovedsagelig består i at eje kapitalandele i finansielle virksomheder.« 4. Kapitel 3 b ophæves, og i stedet indsættes: »§ 7 e. Finanstilsynet kan pålægge et holdingselskab, der ejer kapitalandele i finansielle virksomheder, herunder mindst ét pengeinstitut, at udskille de finansielle virksomheder i en delkoncern under et andet holdingselskab, hvis virksomhed udelukkende eller hovedsagelig består i at eje kapitalandele i finansielle virksomheder, såfremt 1) koncernen er struktureret på en sådan måde, at holdingselskabet ikke skal opfylde solvenskravene i §§ 37 a eller 37 b, 2) et medlem af holdingselskabets bestyrelse eller direktion omfattes af et af forholdene i § 6, stk. 6, nr. 1-3, eller 3) strukturen i øvrigt vanskeliggør varetagelsen af tilsynets opgaver. § 7 f. Finanstilsynet kan forlange, at et pengeinstituts moderselskab, hvis virksomhed udelukkende eller hovedsagelig består i at eje kapitalandele i finansielle virksomheder, afhænder kapitalandelene i pengeinstituttet, såfremt 1) moderselskabet ikke opfylder solvenskravene i §§ 37 a eller 37 b, 2) et medlem af moderselskabets bestyrelse eller direktion omfattes af et af forholdene i § 6, stk. 6, nr. 1-3, eller 3) moderselskabet modvirker en forsvarlig drift af pengeinstituttet. Kapitel 3 b Visse kreditinstitutter § 7 g. Finansieringsinstituttet for Industri og Håndværk A/S kan drive virksomhed omfattet af denne lovs bilag 1, punkterne 1-3 og 6-9, for så vidt angår punkt 7 dog alene for egen regning. Finansieringsinstituttet for Industri og Håndværk A/S kan drive anden virksomhed, der er accessorisk til den i 1. pkt. nævnte virksomhed. Finanstilsynet kan bestemme, at den accessoriske virksomhed skal udøves af et andet selskab. Stk. 2. Her i landet registrerede datterselskaber af Finansieringsinstituttet for Industri og Håndværk A/S, jf. § 37 a, stk. 2, der ikke er realkreditinstitutter, må ikke fra offentligheden modtage indlån eller andre midler, der skal tilbagebetales. Tilsvarende gælder for her i landet registrerede selskaber, som er ligestillet med datterselskaber efter § 37 a, stk. 12. Finanstilsynet kan undtage fra bestemmelserne i 1. og 2. pkt. Stk. 3. Finansieringsinstituttet for Industri og Håndværk A/S kan midlertidigt drive anden virksomhed til afvikling af forud indgåede engagementer eller med henblik på medvirken ved omstrukturering af erhvervsvirksomheder. Indberetning herom skal gives til Finanstilsynet. Stk. 4. Finansieringsinstituttet for Industri og Håndværk A/S kan i fællesskab med andre virksomheder drive anden virksomhed end angivet i stk. 1, såfremt 1) Finansieringsinstituttet for Industri og Håndværk A/S ikke direkte eller indirekte har bestemmende indflydelse på virksomheden, 2) Finansieringsinstituttet for Industri og Håndværk A/S ikke driver virksomheden sammen med pengeinstitutter, forsikringsselskaber, fondsmæglerselskaber eller realkreditinstitutter, der indgår i koncern med Finansieringsinstituttet for Industri og Håndværk A/S, og 3) virksomheden udøves i et andet selskab end Finansieringsinstituttet for Industri og Håndværk A/S. Stk. 5. Hvis Finansieringsinstituttet for Industri og Håndværk A/S eller en koncern, hvor Finansieringsinstituttet for Industri og Håndværk A/S indgår, ved erhvervelse, fusion m.v. kommer til at drive anden virksomhed i strid med stk. 1 eller 4, kan Finanstilsynet fastsætte en frist for afhændelsen af den virksomhed, hvis en umiddelbar afhændelse vil være forbundet med et økonomisk tab. Stk. 6. §§ 19-19 b samt kapitlerne 10, 12, 12 a og 13 finder tilsvarende anvendelse for Finansieringsinstituttet for Industri og Håndværk A/S. Stk. 7. Finanstilsynet fastsætter nærmere regler om udøvelsen af Finansieringsinstituttet for Industri og Håndværk A/S virksomhed, herunder om 1) stiftelse, 2) aktiekapital, 3) tilladelse til at udøve virksomhed som kreditinstitut, 4) ledelse, 5) den nødvendige kapital, 6) midlernes anbringelse, 7) regnskab, revision og anvendelse af overskud, 8) særlige regnskabsoplysninger for kreditinstitutter, som har særlig direkte eller indirekte forbindelse med andre virksomheder, jf. definitionerne i årsregnskabslovens § 1, stk. 2, nr. 5 og 8, 9) konsolideret tilsyn og 10) ejerforhold.« 5. I § 21 a, stk. 3, indsættes efter »immaterielle aktiver«: », skatteaktiver« 6. § 24, stk. 4, ophæves. Stk. 5-9 bliver herefter stk. 4-8. 7. I § 24, stk. 9, der bliver stk. 8, ændres »5« til: »4«. 8. I § 27 a, stk. 1, indsættes efter »eller som moderselskabets associerede virksomheder og øvrige dattervirksomheder«: »samt for transaktioner, der indgås mellem pengeinstituttet og virksomheder eller personer, der direkte eller indirekte ejer 20 pct. eller mere af kapitalandelene eller stemmerettighederne i pengeinstituttet samt disses dattervirksomheder og associerede virksomheder«. 9. I § 27 a indsættes som stk. 2: »Stk. 2. Koncerninterne transaktioner foretaget i strid med de i medfør af stk. 1 fastsatte regler skal ophæves, således at ydelserne om muligt tilbageleveres, herunder at eventuel sikkerhedsstillelse ophører. Udbetalinger fra pengeinstituttet, der er foretaget i forbindelse med koncerninterne transaktioner i strid med de i medfør af stk. 1 fastsatte regler, skal tilbageføres tillige med en årlig rente af beløbet svarende til den rente, der er fastsat efter § 5, stk. 1 og 2, i lov om rente ved forsinket betaling m.v.« 10. I § 34, stk. 11, ændres »og et sådant selskabs« til: »eller et moderselskab omfattet af § 37 b, stk. 1, og sådanne selskabers«. 11. I § 49, stk. 2, indsættes som 2. og 3. pkt.: »Pengeinstitutterne skal give Finanstilsynet de oplysninger, der er nødvendige for tilsynets virksomhed. Finanstilsynet kan til enhver tid mod behørig legitimation uden retskendelse få adgang til et pengeinstitut og dets filialer med henblik på indhentelse af oplysninger og ved inspektioner.« 12. § 49, stk. 3, affattes således: »Stk. 3. I det omfang det er nødvendigt for bedømmelsen af et pengeinstituts økonomiske stilling, kan Finanstilsynet indhente oplysninger og til enhver tid mod behørig legitimation uden retskendelse få adgang til de virksomheder, med hvilke pengeinstituttet har særlig direkte eller indirekte forbindelse, jf. definitionerne i årsregnskabslovens § 1, stk. 2, nr. 5 og 8.« 13. § 50 b, stk. 5, nr. 7, affattes således: »7) Undersøgelseskommissioner nedsat ved lov eller i henhold til lov om undersøgelseskommissioner.« 14. Efter § 53 indsættes: »§ 53 a. Bestyrelsesmedlemmer, medlemmer af lokale bestyrelser og lignende, medlemmer af repræsentantskabet i en bank eller andelskasse, revisorer og granskningsmænd samt deres suppleanter, direktører og øvrige ansatte må ikke uberettiget videregive eller udnytte fortrolige oplysninger, som de under udøvelsen af deres hverv er blevet bekendt med. Tilsvarende gælder bestyrelsesmedlemmer, medlemmer af repræsentantskabet, revisorer og granskningsmænd samt deres suppleanter, direktører og øvrige ansatte i finansielle holdingselskaber, jf. § 37 a, stk. 4, og moderselskaber, jf. § 37 b, stk. 1. Stk. 2. Sædvanlige oplysninger om kundeforhold kan, såfremt videregivelsen er erhvervsmæssigt begrundet, videregives til koncernvirksomheder, der er underlagt en tavshedspligt som nævnt i stk. 1. Stk. 3. Oplysninger kan videregives til pengeinstituttets moderselskab til brug for risikostyring af virksomheder i koncernen, jf. § 37 a, stk. 3, såfremt moderselskabet er en finansiel virksomhed, jf. § 37 b, stk. 1. Dette gælder dog ikke oplysninger om rent private forhold. Oplysninger, jf. 1. pkt., kan ikke videregives eller anvendes til markedsføring eller rådgivning. Stk. 4. Oplysninger om privatkunder kan ikke videregives til brug for risikostyring, jf. stk. 3, bortset fra de særlige tilfælde, hvor oplysningerne om en privatkunde vedrører forpligtelser, der har eller vil kunne få en betydelig størrelse. Stk. 5. Oplysninger om rent private forhold må kun videregives med kundens samtykke. Ansatte i koncernforhold, der får sådanne oplysninger, er underkastet den i stk. 1 nævnte tavshedspligt. Stk. 6. Pengeinstituttet skal udarbejde retningslinjer for, i hvilket omfang kundeoplysninger kan videregives. Retningslinjerne skal være offentligt tilgængelige.« 15. I § 54, stk. 1, indsættes efter »§ 7 c, stk. 1,«: »§ 7 g, stk. 1-3,«. 16. § 54, stk. 2, affattes således: »Stk. 2. Overtrædelse af § 53 a straffes med bøde, for så vidt højere straf ikke er forskyldt efter straffeloven. På samme måde straffes personer, der uberettiget udnytter fortrolige oplysninger, jf. § 53 a.« § 2 Stk. 1. Loven træder i kraft den 1. juni 2000. Stk. 2. Uanset bestemmelserne i § 1, nr. 1, kan pengeinstitutter, der ved lovens ikrafttræden driver anden erhvervsvirksomhed sammen med pengeinstitutter, forsikringsselskaber, fondsmæglerselskaber eller realkreditinstitutter, der indgår i koncern med pengeinstituttet, fortsætte denne drift. Tilsvarende gælder for Finansieringsinstituttet for Industri og Håndværk A/S uanset bestemmelsen i § 1, nr. 4. Finanstilsynet skal inden 30. juni 2000 underrettes herom.« § 3 Loven gælder ikke for Færøerne og Grønland, men § 1 kan ved kongelig anordning sættes i kraft for disse landsdele med de afvigelser, som de særlige færøske og grønlandske forhold tilsiger. Givet på Fredensborg Slot, den 30. maj 2000 Under Vor Kongelige Hånd og Segl Margrethe R. /Marianne Jelved