§ 1. · Anvendelsesområde og definitioner§-link ↗
Bekendtgørelsen finder anvendelse på færøske, danske og udenlandske finansielle virksomheder, som formidler køb af investeringsprodukter til detailkunder på Færøerne, herunder gennem filialetablering, samt på færøske, danske og udenlandske investeringsrådgivere, som udøver virksomhed på Færøerne, herunder gennem filialetablering.
§ 2. · Anvendelsesområde og definitioner§-link ↗
Ved investeringsprodukter forstås: 1) instrumenter, jf. bilag 5 i lov om finansiel virksomhed, som sat i kraft for Færøerne ved kongelig anordning, 2) indskud i pengeinstitutter, hvor et afkast afhænger af udviklingen i et eller flere underliggende aktiver, 3) garantbeviser, 4) andelsbeviser og 5) pantebreve.
Stk. 2. Bekendtgørelsen finder ikke anvendelse på aftaler om diskretionær porteføljepleje, puljeordninger og værdipapirhandel med realkreditobligationer, særligt dækkede realkreditobligationer (SDRO’er), særligt dækkede obligationer (SDO’er) eller pantebreve, når værdipapirhandlen sker i tilknytning til og som forudsætning for udførelse af kunders optagelse, indfrielse eller omlægning af et lån med pant i fast ejendom
§ 3. · Mærkning§-link ↗
En finansiel virksomhed, der formidler køb af investeringsprodukter til detailkunder, og en investeringsrådgiver skal oplyse om risikomærkning af typer af investeringsprodukter, som de formidler eller yder investeringsrådgivning om.
Stk. 2. Den finansielle virksomhed og investeringsrådgiveren skal, når der ydes investeringsrådgivning, senest på tidspunktet for ordreafgivelsen give en detailkunde, jf. § 4, stk. 1, nr. 3, i bekendtgørelse for Færøerne om investorbeskyttelse ved værdipapirhandel, oplysninger om risikomærkning af den type af investeringsprodukt, som ordren vedrører. Oplysningerne om mærkningen skal gives på papir eller andet varigt medium.
Stk. 3. Hvis en finansiel virksomhed formidler køb af investeringsprodukter via en elektronisk handelsplatform, eller en detailkunde uopfordret tager kontakt til en finansiel virksomhed og anmoder den finansielle virksomhed om at udføre en ordre, er den finansielle virksomhed ikke forpligtet til at give kunden oplysninger om risikomærkning, men skal stille information om produkttypens risikomærkning til rådighed for kunden.
§ 4. · Mærkning§-link ↗
Risikomærkningen består i, at typen af investeringsprodukt bliver inddelt i henholdsvis kategorien grøn, gul eller rød, jf. stk. 2-4.
Stk. 2. En type af investeringsprodukt er i kategorien grøn, hvis risikoen for at tabe hele det investerede beløb må betragtes som meget lille, og produkttypen ikke er vanskelig at gennemskue.
Stk. 3. En type af investeringsprodukt er i kategorien gul, hvis der er risiko for, at det investerede beløb kan tabes helt eller delvist, og produkttypen ikke er vanskelig at gennemskue.
Stk. 4. En type af investeringsprodukt er i kategorien rød, hvis der er risiko for at tabe mere end det investerede beløb, eller hvis produkttypen er vanskelig at gennemskue
Stk. 5. Det fremgår af bilag 1 hvilke typer af investeringsprodukter, der indgår i henholdsvis kategori grøn, gul og rød.
§ 5. · Tilsyn og straffebestemmelser§-link ↗
Finanstilsynet kan, jf. § 348, stk. 2, i lov om finansiel virksomhed, som sat i kraft for Færøerne ved kongelig anordning, give påbud om berigtigelse af forhold, der strider mod bestemmelser i denne bekendtgørelse. Manglende efterlevelse af påbud kan straffes med bøde.
Stk. 2. Overtrædelse af § 3, stk. 2 og 3, straffes med bøde.
Stk. 3. Der kan pålægges selskaber m.v. (juridiske personer) strafansvar efter reglerne i den for Færøerne gældende straffelovs 5. kapitel.
§ 6. · Ikrafttræden§-link ↗
Bekendtgørelsen træder i kraft den 31. marts 2014, jf. dog stk. 2.
Stk. 2. § 3 træder dog først i kraft den 1. august 2014.